¿Qué es eso de las actividades vulnerables? Hemos visto últimamente que la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP), se ha dado a la tarea de encontrar la forma de fiscalizar todas las actividades que realizan los contribuyentes, así como establecer normativas que reduzcan cada vez más la posibilidad de realizar alguna infracción o delito, que afecten los intereses y estabilidad económica del país, es por eso que la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) establece lo siguiente en su artículo 2:
“Artículo 2. El objeto de esta Ley es proteger el sistema financiero y la economía nacional, estableciendo medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos u operaciones que involucren recursos de procedencia ilícita…”
Y ¿Qué tiene que ver las actividades vulnerables con esta ley?
La LFPIORPI define en sus artículos 14 y 17 las actividades que están clasificadas como “Actividades Vulnerables”.
Pero que significa vulnerable:
“Vulnerable.- Que puede ser herido o recibir lesión, física o moralmente” (RAE).
Ya que sabemos el significado de esta palabra, se deduce que las actividades vulnerables son aquellas actividades económicas que por su naturaleza y características pueden resultar una posibilidad a la entrada de dinero obtenido de fuentes no legales, las cuales afectarían la economía de quienes las realicen sin que la autoridad pudiere darse cuenta.
Volviendo a lo que nos indica la LFPIORPI, las actividades vulnerables son las que se delimitan en los artículos ya mencionados, las cuales de manera simple se listan a continuación:
- Las actividades vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos, venta de boletos, fichas, etc.
- La emisión o comercialización de tarjetas de servicios o de crédito
- La emisión de tarjetas de prepago, vales y cupones
- Monederos y certificados de devoluciones o recompensas
- Cheques viajero
- Servicios de mutuo, préstamos o créditos
- Servicios de blindaje
- Servicios relacionados con inmuebles
- Comercialización de piedras preciosas, metales preciosos, joyas y relojes
- Comercialización de obras de arte
- Comercialización de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres
- Traslado o custodia de dinero o valores
- Prestación de servicios profesionales de manera independiente
- Prestación de servicios de fe publica
- La recepción de donativos por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro
- Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal
- Las relaciones por arrendamiento de inmuebles
Estas operaciones deberán estar reguladas por esta ley (LFPIORPI) debido a su vulnerabilidad, además de estar bajo las leyes que las rigen a cada una de estas.
Esto ha sido determinado con el objetivo de evitar el lavado de dinero en el país.
¿Te encuentras en alguna de estas actividades?